Sabías Hacienda monitorea su cuenta bancaria? Y Si realiza movimientos sospechosos, es posible que deba pagar una multa de hasta 150.000 euros. La era digital que vivimos está cambiando y trayendo muchas oportunidades tanto a nivel laboral como a nivel de métodos de pago y dinero digital.
Sin embargo, como todo en la vida, esto tiene una cara B y tiene que ver con la evasión fiscal que les puede pasar a los autónomos, a las personas que tienen nuevos negocios digitales y otras nuevas profesiones digitales que han ampliado los negocios y auto-empleo. panorama. en todo el mundo, cambiando el paradigma de cómo trabajamos y ganamos dinero. Ese es el problema Algunas de estas personas evitan la rendición de cuentas ante el fisco y por lo tanto es necesario regularla ante el fisco.
El problema de los métodos de pago no oficiales
Por otro lado, los métodos de pago también son cada vez más digitales y aunque a los usuarios les conviene pagar, hace que herramientas como Bizum se utilicen como una forma de recibir dinero sin tener que facturar por parte de algunas personas que trabajan por cuenta ajena o tienen gastos extra. ingresos de un trabajo que no quieren admitir.
Es por eso Bizum pone límites en este sentido, y el Ministerio de Hacienda también ha puesto límites al dinero que se puede obtener sin informe anual. a través de este medio recientemente por el mismo motivo.
El Ministerio de Hacienda audita las cuentas
?¿El tesoro estatal controla las cuentas de todos los ciudadanos? No es exactamente así, pero el Ministerio de Hacienda se informa a través de los bancos y cajas de ahorros. sobre movimientos en cuentas bancarias con el fin de prevenir la evasión y el fraude fiscal.
esto esta regulado El artículo 93 de la Ley General Tributaria, que estipula que todos los bancos están obligados a «proporcionar todo tipo de datos a la administración tributariainformes, documentos y documentos con trascendencia tributaria relacionados con el cumplimiento de sus propias obligaciones tributarias o resultantes de sus relaciones económicas, profesionales o financieras con otras personas.»
Aparentemente El Ministerio de Hacienda sólo investigará operaciones que involucren grandes cantidades de dinero que no han sido anunciados y con clientes instituciones financieras cuyos movimientos bancarios y situación les hagan sospechosos de algún fraude o evasión del tesoro en materia de impuestos o devoluciones.
Sanciones por pagos en efectivo
Aunque el efectivo ya no se utiliza como medio de pago cada vez más extendido, aparte de las tarjetas de crédito y débito, como los pagos con el móvil o aplicaciones como Bizum o Revolut, España sigue siendo un país donde muchos pagos se realizan en efectivo.
Por eso un límite de pago en efectivo de 1.000 euros en un mismo pago y sin dividirlo, a fin de evitar el peligro de exceder dicho monto en la medida en que El pago fraccionado sería en estos casos motivo de incumplimiento..
Está claro que El efectivo es la forma de pago más difícil de controlar para el tesoro estatal y por eso se tomó esta medida.
¿Qué sanciones puede enfrentar por exceder estos pagos en efectivo? El Ministerio de Hacienda señala que si los pagos entre 1.000€ y 10.000€ se realizan en efectivo, las sanciones mínimas pueden ser del 25% del valor sobre el pago en efectivo.
El Ministerio de Hacienda va más allá y precisa que estas sanciones se aplicarán a los dos responsables e implicados. en dicha transacción.
Esto conlleva una multa de hasta 150.000 euros.
Como si fuera poco, hay un caso en el que El Ministerio de Hacienda impone multas de hasta 150.000 euroscomenzando con cantidades de alrededor de 60.000 en el caso de un mediante transferencia bancaria de más de 10.000 euros y no es posible acreditar su legitimidad.
