Economía

Hacienda avisa: multazo a la vista por hacer estas transferencias en tu cuenta

hacienda Advirtió que impondría multas de 600 a 150.000 euros por estas transferencias y que vigilaría de cerca las cuentas bancarias, los movimientos que la gente hace en ellas.

Esta institución está al tanto de todos los movimientos que realizas en tus cuentas, las transferencias realizadas, y para evitar problemas como la evasión fiscal se implementó la Ley 10/2010 de 28 de abril.

Saber Límites de efectivo para transferencias bancarias y las consecuencias o sanciones en las que puede incurrir si no toma las medidas adecuadas.

¿Qué establece el Ministerio de Hacienda sobre los límites de transferencias bancarias?

El Ministerio de Hacienda ha fijado un máximo de 10.000 euros para las transferencias, y cuando compruebe que se ha superado ese límite tomará medidas, incluida la aplicación de multas.

En el caso de una transferencia entre cuentas familiares, el importe máximo no podrá exceder de 6.000 euros.

E incluso si haces una transferencia a la cuenta de un familiar, por importe de 3.000 euros, el Ministerio de Hacienda puede abrir una investigación.

El objetivo de la investigación es prevenir el fraude, conocer los detalles del origen del dinero que se transfiere y también garantizar que estos movimientos queden incluidos en la declaración de impuestos.

Límites de transferencias bancarias por banco

Para que tengas más detalles sobre los límites permitidos no solo por Hacienda, sino también por cada una de las entidades bancarias más utilizadas en el país, te dejamos una breve lista:

  • BBVA – 15.000 euros por cada transferencia. El importe total diario es de 30.000 euros.
  • Unicaja – No tiene límites de transferencias.
  • Sabadell – 15.000 € en caso de transferencias instantáneas, no se establecen límites para transferencias regulares.
  • Santander – 6.000€, se puede ajustar hasta un máximo de 30.000€.
  • EVO Banco – 10.000€, esta cantidad se puede ajustar.
  • ABANCA – No pone límites.

¿Qué pasa si transfiero un importe superior a 6.000€ a familiares?

cuando haces un transfiriendo más de 6.000 euros a la cuenta de un miembro de la familia, tenga la seguridad de que el Departamento del Tesoro monitoreará sus transacciones bancarias e iniciará una investigación.

Si Hacienda abre una investigación sobre su movimiento, le solicitará información como el origen del dinero, el motivo de la transferencia y cualquier otra información que considere relevante.

Es importante que sepas que aunque la transferencia sea de sólo 3.000€, si el Ministerio de Hacienda detecta alguna irregularidad, puede dar lugar a una investigación.

¿Cuáles son las sanciones por superar el límite de transferencias que marca Hacienda?

Si no informa adecuadamente las transferencias que ha realizado, el Departamento del Tesoro puede imponerle sanciones.

El importe de las multas varía de 600 a más de 150 mil euros, el importe concreto de las multas dependerá del importe de la transferencia que no declaraste.

¿Cómo puedo evitar que Hacienda me multe por realizar una transferencia?

El hecho de que Hacienda imponga determinadas sanciones no significa que nunca podrás realizar transferencias a tus familiares. Sólo tienes que ser transparente con tus movimientos.

  • Forma evitar multas estatales, representa el llamado Modelo S1el cual deberás completar cada vez que superes el monto máximo de transferencia.
  • En este modelo es necesario detallar toda la información sobre transferencia, destino, beneficiario, beneficiario.
  • Consigue el modelo S1 en Sitio web de la agencia tributariay mucho cuidado a la hora de cumplimentarlo, porque su ejecución incorrecta supone una multa de 150 euros en total.

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