Aquí está la cantidad máxima de dinero que puedes transferir sin tener que reportarlo a Hacienda. Para algunas personas que realizan transferencias a familiares o particulares para liquidar sus facturas diarias, esto puede parecer una regla injusta o incluso extraña.
Sin embargo, El Ministerio de Hacienda se ve obligado a poner límites en este sentido porque hay personas que trabajan por cuenta ajena o que malversar fondos que utilizan transferencias a través de medios como Bizum o en ocasiones transferencia bancaria para transferir dinero que luego no reportan. Esto es sencillo, porque sólo hay que evitar el problema con la transferencia o Bizum o dar una falsificación.
El motivo por el que el Ministerio de Hacienda pone el límite
Por supuesto que es bueno que sepamos eso. El Ministerio de Finanzas es responsable de seguir muy de cerca estas cuestiones. y que los bancos están obligados a transferir cuentas al tesoro si se les pide que expliquen las transacciones bancarias de algunos de sus clientes mediante transferencia bancaria.
Muchos lo saben, pero se ha evitado este medio y Bizum se está popularizando entre algunas personas que se dedican a la evasión fiscal de pequeñas o grandes cantidades. Por tanto, el Ministerio de Hacienda limita los importes que pueden transferirse en ambos sentidos sin ser declarados antiblanqueo y antifraude.
Sanciones que el Departamento del Tesoro puede imponerle
Multas depende de la cantidad de dinero que se transfiere sin ser declarado. Pueden ir desde el 2% del importe hasta el 25% si hablamos de cantidades no reclamadas, que rondan los 10.000 euros. En este caso, el importe será de 2.500 euros.
Si no se conociera este punto, El Ministerio de Hacienda a través del artículo 6.1 del Código Civil establece claramente que «El desconocimiento de las leyes no excusa el cumplimiento» lo que significa que el desconocimiento de la norma no puede ser obstáculo para su observancia.
Límites que marca el Ministerio de Hacienda a Bizum
Ante lo que está pasando con Bizum y el aumento de la evasión y fraude fiscal que mucha gente ha cometido por esta vía, El Ministerio de Hacienda ha establecido límites a las transferencias realizadas a través de la aplicación..
En este caso Hay 10.000€ al año que se pueden transferir sin tener que declarar en Hacienda e incluirlo en la declaración de impuestos. También existe un límite para enviar dinero a través de Bizum al mes y es de 5.000 euros al mes.
El monto que puedes transferir legalmente sin reportar a Hacienda
En caso de que la transferencia se realice a través de una cuenta bancariael límite lo establece la Ley 7/2012, de 29.10. también por 10.000 euros. Para evitar multas y cumplir con la ley, en los casos en que la transferencia supere este límite, se tendrá que informar en las declaraciones correspondientes al año de que se trate.
Esto significa que si es una transferencia que se realizó el pasado año 2023, tendrá que declararse en esta campaña del impuesto sobre la renta en 2024, porque la declaración del impuesto sobre la renta siempre se presenta en el último año. Cabe señalar que este límite también está fijado para otras operaciones como la retirada de dinero, ya sea a través de banca online, teléfono móvil o cajeros automáticos.
En cualquier caso, para protegerse de posibles fraudes y blanqueo de capitales, algunas entidades bancarias han fijado un límite monetario para transferencias bancarias en 6000 euros, por lo que muchas personas pueden encontrarse con este límite adicional para transferencias de elevado importe.
